新华网南京12月11日电 近日，工行南通城南支行来了一名客户，其出示营业执照正本原件及本人身份证原件，称其刚成立了一家公司，要办理公司开户业务。经办柜员和值班经理审核了客户提供的营业执照正本原件，并通过二代身份证扫描仪鉴别法人本人的身份证，发现该客户长相轮廓和身份证上的照片有些许相似，但眼睛不太像。
网点人员发现疑点后，立即通过内部身份核查系统放大图片仔细核实，发现两者的眼睛和眉毛部分不是太像，于是柜员就询问客户是否为法人本人。该客户态度比较强硬，坚称自己是法人代表，并表示营业执照是他在工商局办的，让银行不要再怀疑。柜员要求其提供其他辅助证件，但均被其拒绝。该客户还表示“银行的服务态度差，故意刁难客户，要投诉。”
于是柜员通过身份证号码在本行系统内查到法人本人的联系方式，通过核实发现，客户本人现在北京，并没有在南通开立公司，更没有要求银行办理公司结算账户。被识破骗局后，骗子觉得理屈词穷，连忙离开网点。
当前，注册资本制度改革后，验资环节被取消，营业执照、组织机构代码证、税务登记证三证合一。成立新公司的流程简便很多，但这也让不法分子有了可乘之机。同时，社会上各种财务公司鱼龙混杂，因其与银行打交道较多熟悉银行的业务，大多不法分子都会通过财务公司到银行办理开户业务。如果仅凭相貌相似就草率地为其办理业务，不法分子很有可能会利用该账户从事洗钱或诈骗活动，严重影响社会公众的财产安全，后果不堪设想。
工行城南支行相关负责人提醒，当前银行员工在审核法人代表本人办理的公司业务时容易麻痹大意，认为法人代表经过工商局核实，便放松警惕。办理业务的柜员和负责审核的营业经理要保持高度警惕，严格遵守操作流程，强化客户身份识别。对于开立公司结算账户的，要通过二代身份证扫描仪鉴别身份证真伪，并通过身份核实系统核实经办人相貌，对于无法确认的要求客户提供辅助证件，并通过身份证在系统内查询法人电话核实。尤其是对于持外地身份证的，可要求客户出具相关辅助证件。对于由专业财务公司参与办理的公司开户业务更要严格把关，对其提供的开户资料要认真审核，切不可盲目相信“熟人”。（工行宣）
