由商务部研究院信息评级与认证中心和赛弥斯信用管理(北京)有限公司(以下简称“赛弥斯”)联合主办的“信用行业互联网+新模式研讨会暨‘Themis尽职调查平台’城市服务中心招募路演会”于12月20日在北京举行。商务部研究院信用研究所、北京担保协会等单位的专家学者及部分企业代表出席了此次路演会。与会专家表示，相对于国际征信业市场愈千亿美元的规模，目前我国征信业市场规模尚不足百亿元人民币。随着相关机制体系的不断建设完善，征信业未来具有很大的发展空间。
商务部研究院信用研究所所长韩家平分析认为，征信业法律法规建设尚不健全、调查人员数量有限、地方低水平重复建设问题严重等，在一定程度上制约了我国征信业的发展。但随着我国征信体系建设的不断完善，目前我国已经形成了以政府主导的公共信用信息系统、以央行主导的金融基础信用数据库系统、商业信用信息系统这三大类征信体系。伴随着经济的发展，信用交易在多个领域的占比正在提升，企业融资需求也在不断增加，这些无疑都对信用风险控制提出了更高的要求。
抵押贷款是长久以来金融类机构常用的一种控制企业坏账比例的手段，但抵押贷款“重抵押，轻风险”，不利于提高企业的风险控制能力。“抵押物的价值往往受到经济形势的影响。当经济形势出现不良变化，抵押物价值可能大幅下跌，金融机构无法实现抵押物变现，坏账等情形将会出现。”赛弥斯总经理蒲小雷表示，企业真实的运营状况才是决定企业还款能力的基础，而这需要到企业中去调查，尽职调查恰好可以做到这一点。因此做好风险控制环节中的尽职调查工作十分重要。
风险控制的重要性不言而喻，但对于银行等大型机构而言，贷款客户多，自行尽调的成本高昂，人数有限，成功率低，很难做到对每一个客户进行有效尽调。此类机构对第三方尽调机构提供尽调服务的需求正在不断增加。同时，韩家平也表示，在经济新常态下，经济信用化、产业金融化、交易在线化的趋势明显，征信在线化的重要地位正在凸显。
赛弥斯则抓住机遇，采用信用“互联网+”O2O的新方式，完成了“Themis尽职调查服务平台”(以下简称“Themis尽调平台”)的建设工作。
据悉，Themis尽调平台是第一个将尽调通过O2O形式运营的平台。对于平台的运行方式，赛弥斯信用中心总监曹珊介绍，Themis尽调平台接受银行、P2P平台、企业等客户发布的需求，并向尽调人员传达尽调任务，帮助其通过标准化的流程完成尽调，形成报告。服务中心则负责尽调人员的招募、培训、考核等工作，并监督保证每项尽调任务及时完成，满足客户的尽调需求。尽调人员、客户等均可以作为平台的推广者，将Themis尽调平台推向更广阔市场。
对于关键的尽调人员数量问题，Themis尽调平台将在全国范围内招募“兼职”尽调人员，通过专业化的培训，达到要求后方可执行任务，保证各个系统高效、有序进行。此外，Themis尽调平台通过技术手段严加控制可能的信息传播途径，防范可能出现的侵犯隐私问题。
相对于单纯的互联网大数据调查方式，Themis尽调平台采用O2O方式获取信息，真实性更加可靠。冠群驰骋投资管理(北京)有限公司的总经理助理张文妍表示，单纯利用大数据调查的结果作为评估公司还款意愿、还款能力的依据时，可能会遇到刷数据等问题，结果的可靠性会受到影响，只有现场调查才能够为风险把关。
赛弥斯方面介绍，银行、金融机构对信用评级需求的产值可达1.8亿元/年和8.4亿元/年。此外，赊销账户、投融资客户、供应商等形成的评级需求市场也是不容忽视的，预计到2020年，Themis尽调平台的客户数量可达40万。
